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楼主: CANONMM

[讨论] 【大众信托基金】讨论区

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CANONMM

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金鼎名嘴

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151^#

发表于 2014-1-7 09:12 AM |只看该作者

ZackTan 发表于 2014-1-6 11:12 AM
如果我以1000开个户口在以每月200定期投入
那么我所需承受的高，中，低风险个别属于哪个价位？

您好~
承受风险方面是看个人的财务状况、目标、投资期限和包括你的年龄来决定属于该投资哪一类型风险的基金。

要是你的：
1.年龄属于20-40岁 + 期限10年以上 + 每月定期定额：建议你选择中等至高风险的基金
2.年龄属于20-40岁 + 期限5年以上-左右 + 每月定期定额：建议你选择中等风险的基金
3.年龄属于40-60岁 + 期限3-5年 + ：建议你选择低至中等风险的基金

当然最好找你的基金顾问让他详细了解你的财务状况、目标，加以分析，你再来做最后决定。

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lsm0217

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黄金长老

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152^#

发表于 2014-1-14 07:50 AM |只看该作者

CANONMM 发表于 2014-1-7 09:12 AM
您好~
承受风险方面是看个人的财务状况、目标、投资期限和包括你的年龄来决定属于该投资哪一类型风险的基 ...

如果想要更了解基金的话是不是进去public bank问他们索取基金的相关资料就可以了？因为想开始但不懂从何而起，进去银行也不懂要找谁的说

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sleepycat0113

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153^#

发表于 2014-1-18 12:07 AM |只看该作者

lsm0217 发表于 2014-1-14 07:50 AM
如果想要更了解基金的话是不是进去public bank问他们索取基金的相关资料就可以了？因为想开始但不懂从何而 ...

大众银行里有专卖PB Series 基金的职员，其实你可以向他们询问有关基金的资讯。
大众职员一般都很少提供售后服务（几乎没有）。
你也可以找外面的大众代理来跟你解释以及提供你要的资料。
一般代理比较会跟进你的投资以及更新一些大众的最新消息。

不过也要小心一些只是要hit sale 的高风险代理哦！！！

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sleepycat0113

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154^#

发表于 2014-1-18 12:42 AM |只看该作者

本帖最后由 sleepycat0113 于 2014-1-18 12:49 AM 编辑

其实还有一个很不错的操作方法就是：定期定额+逢低买进
以下有个例子(先不把5.5%的服务费算进去）：

月份	NAV	定期定額		定期定额+逢低加额
月份	NAV	每月投資金額	購買單位	每月投資金額	購買單位
1	0.5	1000	2000.00	1000	2000.00
2	0.45	1000	2222.22	1200	2666.67
3	0.4	1000	2500.00	1400	3500.00
4	0.425	1000	2352.94	1300	3058.82
5	0.4	1000	2500.00	1400	3500.00
6	0.4	1000	2500.00	1400	3500.00
7	0.375	1000	2666.67	1500	4000.00
8	0.375	1000	2666.67	1500	4000.00
9	0.4	1000	2500.00	1400	3500.00
10	0.425	1000	2352.94	1300	3058.82
11	0.45	1000	2222.22	1200	2666.67
12	0.5	1000	2000.00	1000	2000.00
總投資金額/單位數		12000	28483.66	15600	37450.98
平均成本			0.4213		0.4165
獲利			18.68%		20.04%